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Quand les revenus sont irréguliers, la trésorerie devient le vrai tableau de bord de l'activité. Anticipez vos charges et gardez de la visibilité, mois après mois.
Le quotidien d'un freelance, c'est une alternance de mois forts et de mois creux, des paiements clients qui arrivent quand ils arrivent, et des charges qui, elles, tombent à date fixe.
Un bon suivi de trésorerie ne sert pas à faire de la comptabilité : il sert à prendre des décisions — accepter une mission, investir, ou temporiser.
Un mois à 6 000 € suivi d'un mois à 1 500 € ne se pilote pas comme un salaire régulier. L'enjeu est de lisser : mettre de côté quand ça rentre, pour tenir quand ça ralentit.
Selon votre statut, vous devez provisionner des cotisations sociales, parfois de la TVA, l'impôt sur le revenu et la CFE. Les connaître à l'avance évite les mauvaises surprises.
Suivre qui a payé, qui doit payer et quand, c'est déjà la moitié du travail de trésorerie. Une facture en retard repérée tôt se récupère beaucoup plus facilement.
Un échéancier qui regroupe cotisations, TVA et impôt vous évite de découvrir une échéance la veille. Vous voyez ce qui arrive, et vous savez si la trésorerie suit.
Une bonne pratique consiste à conserver en permanence de quoi couvrir au moins un trimestre de charges (cotisations comprises), pour absorber un retard de paiement ou un creux d'activité. Le montant exact dépend de votre activité.
Un suivi de trésorerie répond à « combien ai-je, et combien aurai-je ? ». La comptabilité répond à des obligations déclaratives. TrésoZen relève du premier usage et complète, sans le remplacer, le travail d'un expert-comptable.
Suivez vos encaissements, anticipez vos charges et vos échéances. Gratuit pour démarrer.
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