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Votre chiffre d'affaires n'est pas votre argent disponible. Un bon suivi de trésorerie vous montre ce qu'il vous reste vraiment, une fois les cotisations et l'impôt mis de côté.
En micro-entreprise, l'argent qui arrive sur le compte n'est pas entièrement à vous : une partie repartira en cotisations URSSAF, parfois en TVA, en impôt et en CFE. Sans suivi, il est facile de dépenser une somme qui était en réalité « réservée ».
Un logiciel de trésorerie pensé pour les auto-entrepreneurs répond à une question simple : combien puis-je réellement dépenser ce mois-ci ?
Le régime micro est simple côté déclaration, mais il déporte toute la gestion de trésorerie sur vous. Les cotisations sont calculées sur le chiffre d'affaires encaissé et prélevées chaque mois ou trimestre. Entre l'encaissement et l'échéance, il faut avoir gardé la bonne somme de côté.
Suivre sa trésorerie, c'est éviter le scénario classique : un bon mois de facturation, des dépenses calées dessus, puis une échéance URSSAF qui tombe et un découvert à la clé.
Un tableur fonctionne au début, mais il se périme vite : il faut le tenir à jour à la main, recopier les taux, et il ne vous alerte de rien.
TrésoZen centralise vos factures, vos encaissements et vos provisions, et calcule en continu votre « vrai net disponible ». Vous gardez la main sur tout : aucune écriture comptable automatique, juste une vision claire de votre trésorerie.
Le tableur reste pertinent pour une activité très simple et stable. Dès que les encaissements deviennent irréguliers ou que vous voulez anticiper vos charges sans y penser, une application dédiée fait gagner du temps et évite les oublis.
Le chiffre d'affaires est le total encaissé. La trésorerie disponible, c'est ce qu'il reste une fois les sommes réservées aux cotisations, à la TVA éventuelle et à l'impôt mises de côté. C'est cette dernière qui doit guider vos dépenses.
Non, ce n'est pas obligatoire. Vous pouvez saisir vos encaissements manuellement ou importer un fichier CSV. L'objectif est de refléter votre activité réelle, pas de remplacer votre banque.
Non. TrésoZen est un outil d'aide à la gestion, pas un logiciel comptable. Il vous aide à y voir clair au quotidien et complète le travail de votre comptable si vous en avez un.
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